ЦБ усилит проверку происхождения наличных на счетах россиян

Москва. 25 сентября. NewsRoom24.ru - Банк России готовит новые рекомендации для банков по проверке источников происхождения наличных денег, которые клиенты вносят на счета. Меры будут распространяться как на физических, так и на юридических лиц, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

По его словам, особое внимание банки должны уделять операциям в сферах бизнеса, где традиционно используется большой объем наличных. В ЦБ считают, что такие расчеты могут применяться теневым сектором для обхода контрольных процедур.

При этом речь не идет о запрете или ограничении использования наличных денег. Регулятор подчеркивает, что усиленный контроль касается прежде всего средств, происхождение которых невозможно установить.

«Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно», — заявил Шабля. По его словам, новый документ будет комплексным и затронет внесение денег на счета, а также некоторые конверсионные операции.

Проверять крупные внесения наличных банки обязаны и сейчас. Еще в мае 2026 года Банк России рекомендовал кредитным организациям ежедневно анализировать подобные операции и обращать внимание на признаки возможной легализации преступных доходов. При этом усиленные меры не должны затрагивать клиентов, по которым у банка уже есть документально подтвержденные сведения о финансовом положении и происхождении средств.

Кроме того, ЦБ готовит предложения по изменению закона № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Как уточнил Шабля, новые рекомендации не предполагают «революционных изменений»: банки и ранее должны были устанавливать происхождение средств клиентов.

Хотите узнавать новости первыми? Подписывайтесь на наши каналы в ВК и МАКС!

Ранее в новостях С 1 октября изменятся условия семейной ипотеки в Москве и Петербурге

Фото: нейросеть