ЦБ предложил усилить проверку происхождения наличных у россиян

Москва. 23 сентября. NewsRoom24.ru - Банк России готовит рекомендации для банков об усилении контроля за происхождением наличных средств клиентов. Проверки могут касаться как граждан, так и бизнеса при внесении денег на счет, обмене валюты и других операциях с наличными.

Об этом заявил руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме. По его словам, регулятор призывает кредитные организации содержательно, а не формально проверять источники денег, прежде всего в сегментах с большим объемом наличных расчетов.

Новый документ планируют опубликовать в ближайшее время. В ЦБ считают, что усиленный комплаенс-контроль поможет сократить риски легализации незаконных доходов и использования наличности для обхода существующих процедур финансового мониторинга.

Регулятор также намерен представить поправки в федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Детали предлагаемых изменений и точные критерии проверок пока не раскрываются.

Право запросить у клиента подтверждение происхождения средств у банков уже есть. Однако проверка не должна запускаться автоматически из-за любой суммы наличных: внимание может вызвать крупная или нетипичная для конкретного человека операция, не соответствующая известному банку финансовому положению клиента.

В качестве подтверждающих документов банк может принять справку о доходах, договор продажи имущества, документы о наследстве или дарении, расписку о возврате займа, декларацию 3-НДФЛ и банковские выписки. Перечень зависит от обстоятельств операции и требований конкретной кредитной организации.

Интерес ЦБ к операциям с наличными связан с ростом спроса на банкноты. По подсчетам на основе данных регулятора, в августе объем наличных в обращении увеличился на 443 млрд рублей, а в июле — на 618,4 млрд рублей.

Хотите узнавать новости первыми? Подписывайтесь на наши каналы в ВК и МАКС!

Напомним: Что изменится с 1 октября: банки, маркетплейсы, пенсии и самозанятые

vovidzha / Shutterstock