Россиян предупредили о проверках происхождения денег на банковских вкладах

Москва. 10 сентября. NewsRoom24.ru - Российские банки могут запросить у клиентов документы, подтверждающие происхождение денег, размещаемых на вкладах. Особое внимание финансового мониторинга могут привлечь крупные или нетипичные операции, в том числе при переводе значительных сумм между кредитными организациями.

Проверки проводятся в рамках требований закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки также учитывают рекомендации Банка России при оценке операций клиентов.

Поводом для дополнительной проверки может стать резкое увеличение суммы или количества переводов, крупное внесение наличных, дробление платежей или другие операции, которые существенно отличаются от обычного финансового поведения человека.

В подобных случаях банк вправе попросить клиента объяснить экономический смысл операции и предоставить документы, подтверждающие источник средств.

При этом сам по себе перевод накоплений из одного банка в другой, например для открытия вклада с более высокой процентной ставкой, не означает автоматического проведения проверки. Решение принимается с учетом совокупности признаков конкретной операции.

Финансовые аналитики рекомендуют при перемещении крупных сумм заранее иметь документы, позволяющие подтвердить происхождение денег. Это могут быть документы о доходах, продаже имущества или другие подтверждения источника средств в зависимости от ситуации.

Хотите узнавать новости первыми? Подписывайтесь на наш канал в MAX!

Ранее мы рассказывали о том, что с 1 октября меняются правила внесения наличных в банкоматы

Фото: ©Евгений Леонов/ ТАСС