Декан факультета права ВШЭ Виноградов объяснил, когда банк остановит перевод

Перевод между своими счетами сам по себе не повод подозревать клиента в мошенничестве, но банк может учесть его при проверке следующего платежа. Правила такой проверки раскрыл член Общественной палаты РФ, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

С 1 мая 2024 года граждане вправе без комиссии переводить между своими счетами в разных банках до 30 млн рублей в месяц — через систему быстрых платежей или по номеру счёта онлайн. Нарушением это не считается. Но банк вправе принять такой перевод во внимание, когда проверяет следующую операцию клиента.

С 1 января 2026 года действует новый признак подозрительного перевода. Банк насторожится, если человек сначала переводит себе же из другого банка через систему быстрых платежей больше 200 тысяч рублей, а меньше чем через сутки отправляет эту сумму тому, с кем за последние полгода не было финансовых отношений. По словам Виноградова, именно такую схему используют мошенники: жертву убеждают собрать сбережения с разных счетов на один, а затем перевести чужому человеку.

При обнаружении такого признака банк обязан на два дня приостановить исполнение распоряжения, а операции картой, электронными деньгами или через систему быстрых платежей — отклонить. Клиента должны сразу уведомить и объяснить дальнейший порядок действий.

Что делать дальше, зависит от причины остановки. Обычно достаточно подтвердить операцию или повторить её так, как укажет банк. Но если получатель числится в антифрод-базе Банка России, снять двухдневную паузу одним подтверждением нельзя.

Источник: life.ru

Ранее в новостях: В ОП предложили ввести в школах факультатив по шахматам и шашкам

Источник: life.ru

Иллюстрация: ИА «Ньюсрум24»