ЦБ РФ рекомендовал банкам проверять крупные суммы наличных от 5 млн рублей

Банк России выпустил методические рекомендации для кредитных организаций по выявлению источников денег клиентов при крупных операциях с наличными. Об этом сообщил регулятор 26 октября.

Меры касаются операций от 5 млн рублей — разовых или суммарных за месяц. По планам регулятора, это поможет банкам вовремя замечать подозрительные операции, за которыми может стоять легализация преступных доходов и перевод теневой наличности в легальный оборот.

Под внимание банков попадут операции клиентов, которые выбиваются из обычной картины: не похожи ни на типичные расчеты компаний, ни на повседневные траты физлиц. Регулятор подчеркнул, что это касается узкого круга клиентов и добросовестных граждан новые требования не коснутся.

Банкам рекомендовано запрашивать у клиентов подтверждение того, откуда взялись деньги и каково их финансовое положение, прежде чем проводить такие операции. Также предложено сверять действия клиента с теми целями, которые он указывал при открытии счета, и отслеживать суммы, которые проходят через банкоматы и другую технику.

Документ опирается на принципы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и объединяет ранее действовавшие рекомендации ЦБ по этой теме — они больше не действуют.

«Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов», — говорится в сообщении Банка России.

Ранее в новостях: Россияне стали чаще хранить деньги в наличных

Фото: Alexxx1979 / Wikimedia Commons, CC BY-SA 4.0