Нижегородская область на 48 месте в стране по задолженности малого и среднего бизнеса

Нижний Новгород. 12 августа. NewsRoom24.ru - Объем кредитования малого и среднего бизнеса на 1 августа сократился на рекордные 12,22% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – данный показатель составляет не более 4,73 трлн. Впервые за 6 лет объем кредитования не показал роста: в 2010 году – 21,55%, 2011 – 14,55%, 2012 – 19,75%, 2013 – 16,62%, 2014 – 9,16% против снижения на 12,22% в 2015 году. Такие данные приводит «Секвойя кредит консолидейшн».

В исследовании говорится, что одна из главных причин снижения темпов роста кредитования заключается в негативных процессах, происходящих в российской экономике. Кроме того, отрицательное влияние на кредитование МСБ оказало повышение ключевой ставки ЦБ, а вслед за ней и рост стоимости кредита для юридических лиц. Напомним, что в декабре 2014 года Центробанк резко увеличил ключевую ставку до 17% годовых, затем постепенно снижал, и с 03.08.2015 года она составляет 11%. Регулятор не исключает и дальнейшего уменьшения данного показателя при сохранении позитивных тенденций в экономике, но банки, опасаясь инфляционных рисков, снижают ставку медленнее ЦБ – тем самым кредиты остаются для многих компаний недоступными. Кроме того, малый и средний бизнес испытывает давление из-за растущего уровня инфляции (ожидается 11-11,5% по итогам года), ослабления курса рубля относительно мировых валют, продления санкций против России – как следствие, прибыль ряда компаний, особенно связанных с импортом товаров или сырья,  в разы снизилась.

По мнению аналитиков «Секвойя кредит консолидейшн», в будущем ожидается дальнейшее снижение объемов рынка кредитования МСБ: в случае непреодоления негативных тенденций в экономике объем кредитного портфеля МСБ сократится по итогам 2015 года в среднем на 15%. Наибольший спрос на привлечение дополнительных средств сохранится в такой отрасли, как розничная торговля и производственная деятельность. Кроме того, в отличие от предыдущего года более активно будут брать кредиты фермерские хозяйства, так как в условиях замещения экспортных молочных и мясных продуктов, отечественные производители данных категорий товаров стремятся к интенсивному развитию, которое невозможно без дополнительных средств.

Несмотря на снижение объемов кредитования, просроченная задолженность в сегменте МСБ стремительно растет. На 01.08.2015 года объем просроченной задолженности достиг 569,47 млрд. рублей, рекордный рост за год – 31,47%. Напомним, что на 01.08.2014 года объем просроченной задолженности вырос 11,77%, на аналогичный период 2013 года – на 0,24%, 2012 – 20,55%, 2011 – 15,13%.

Стоит отметить, что доля просроченной задолженности от общего объема кредитования на 01.08.2015 года выросла по сравнению с аналогичным периодом 2014 года на 49,81% и составила 12,03%.

Говоря о региональном распределении, то наибольшая доля просроченной задолженности зафиксирована в Республике Ингушетия, кроме того, лидерами являются Архангельская область, Республика Коми, Чувашская Республика, Ленинградская область, Еврейская автономная область, Республика Калмыкия, Смоленская область, Карачаево-Черкесская Республика. По итогам года просроченная задолженность малого и среднего бизнеса перед банками составит порядка 730 млрд. рублей, по сравнению с итогом прошлого года она покажет рост 60%. Таким образом, в этом году рынок вероятнее всего может ожидать рекордный увеличение уровня просроченной задолженности МСБ за последние 5 лет.

Говоря о региональной специфике, то здесь необходимо отметить, что основные факторы, влияющие на МСБ, здесь связаны с социальными и экономическими особенностями. В северных и восточных районах страны доля предприятий малого и среднего бизнеса ниже, так как традиционно здесь основным источниками дохода является сырьевая отрасль, которая практически закрыта для частного сектора. Наибольшая концентрация малого и среднего бизнеса приходится на такие города, как Москва, Санкт-Петербург, Краснодар, Казань и т.д. Лидером по объему просроченной задолженности является Москва (на 01.08.2015 – 127,91 млрд. рублей), затем идет Краснодарский край (40,667 млрд. рублей), Московская область (33,69 млрд. рублей), Санкт-Петербург (32,65 млрд. рублей) и Ленинградская область (16,48 млрд. рублей). Такая расстановка вполне объяснима высокой экономической активностью населения данных регионов, которое стремится к открытию собственного бизнеса, который не всегда оказывается рентабельным и успешным. Например, в Краснодарском крае частный бизнес в основном приходится на сегменты туризма, характеризующегося сезонностью и нестабильностью прибыли, и сельское хозяйство, доходность которого во многом зависит от погодных условий.

Наименьший объем просроченной задолженности в Ненецком АО, Чукотском АО, Республике Тыва, Чеченской Республике, Забайкальском крае, Республике Алтай, Амурской области. Во многом это связано с низкой заинтересованности населения этих регионов в частном бизнесе из-за отсутствия необходимой инфраструктуры, рынков сбыта, либо сырьевая ориентированность промышленности.

Нижегородская область находится на 48 месте по просроченной задолженности банкам малого и среднего бизнеса, здесь доля просрочки от общего объема кредитования составляет 10,507%.

18+